Tartalom

• Lépések
• Rész 1 /2: Az alapítvány lefektetése
• 2/2. Rész: Számítsa ki éves jövedelmét
• Tippek
• Figyelmeztetések

Az éves befektetési jövedelem kiszámítása egyetlen céllal történik: hogy megtudja az értékpapírok csomagbefektetése során szerzett halmozott megtérülési rátát. Bár az éves befektetési jövedelem kiszámításához használt különféle képletek ijesztőnek tűnhetnek, valójában nagyon könnyű kiszámítani őket, miután megismerkedtek néhány alapvető fogalommal.

Lépések

Rész 1 /2: Az alapítvány lefektetése

1. 1 Ismerkedjen meg a kulcsfogalmakkal. Az éves befektetési hozamok vizsgálatakor többször is találkozni fog számos kulcsfontosságú kifejezéssel. Az alábbiakban ismertetjük őket:
   • Éves hozam: A befektetés teljes megtérülése egy naptári évben, beleértve az osztalékot, a kamatot és a megszerzett nyereséget.
   • Évesített jövedelem: Az egy évnél rövidebb vagy annál hosszabb időszakokra vonatkozó adatok feldolgozásával kapott éves megtérülési ráta.
   • Átlagos jövedelem: Az egy bizonyos időszak alatt szerzett átlagjövedelem, amelyet úgy kapunk, hogy kiszámítjuk a teljes jövedelmet egy hosszabb időszak alatt, és egyenletesen elosztjuk (rövidebb) időszakokra.
   • Időbeli elhatárolás: olyan bevétel, amely magában foglalja az újrabefektetett kamatokat, az osztalékot és a megszerzett nyereséget.
   • Időszak: Egy adott időszak - az a nap, hónap, negyedév vagy év, amelyen a kapott jövedelmet mérik.
   • Ismétlődő jövedelem: A befektetés teljes megtérülése, amelyet meghatározott időtartam alatt mérnek.
2. 2 Ismerje meg az összetett kamatok számításának elvét. Az összetett kamat a már meglévő nyereség növekedése. Minél tovább halmozódnak fel a kamatos kamatok a betétein, annál gyorsabban nőnek, és éves szinten nagy hozamot kap. (Képzeljünk el egy hógolyót, amely gördül le a dombról, és a sebesség növekedésével növekszik.)
   • Képzelje el, hogy az első évben 100 dollárt fektetett be és 100%-ot keresett, vagyis az első év végén 200 dollárja van. Ha a második évben csak a nyereség 10% -át kapja meg, akkor a második év végéig további 20 -at adnak hozzá a 200 dollárhoz.
   • De ha azt képzeli, hogy az első évben csak 50%-ot keresett, akkor a második év elején 150 dollárja lesz. Ugyanez a 10% -os nyereség a második évben nem 20, hanem 15 dollárt hoz.Ez elképesztően 33% -kal kevesebb, mint az első példában kapott 20 dollár.
   • További példaként tegyük fel, hogy az első évben 50% -ot vesztett, és 50 dollárja maradt. Ekkor 100% -os nyereséget kell elérnie, csak hogy visszaállítsa az eredeti összeget (50 dollár 100% -a = 50 dollár, és 50 + 50 = 100 dollár).
   • A nyereség nagysága és a bevétel időpontja nagy szerepet játszik a felhalmozott jövedelem kiszámításában és a jövedelmekre gyakorolt ​​hatásuk éves vizsgálatában. Vagyis az éves jövedelem nem tekinthető a kapott bevételek vagy a felmerült veszteségek megbízható mutatójának. Az éves bevételek azonban hasznosak a különböző típusú befektetések összehasonlításakor.
3. 3 Használja az idővel súlyozott megtérülési rátát az újrabefektetéshez igazított hozamszámítás kiszámításához. Például, ha szeretné megtudni a napi csapadék vagy súlycsökkenés számtani átlagát több hónap alatt, használhatja a számtani átlagot. Lehet, hogy ezt a módszert az iskolában tanulta. A számtani átlag azonban nem segít abban, hogy megmagyarázza az ismétlődő jövedelmek más jövedelemtípusokra gyakorolt ​​hatását vagy bevételük időpontját. Ennek megállapításához használhatjuk az idővel súlyozott geometriai visszatéréseket. (Ne aggódjon, megtanítjuk, hogyan kell alkalmazni ezt a képletet!)
   • Itt nem használhatja a számtani átlagot, mivel minden időszakos jövedelem függ egymástól.
   • Például képzelje el, hogy 100 dollár átlagos jövedelmét szeretné kiszámítani két év alatt. Az első évben 100 dollárt keresett, vagyis az első év végére 200 dollárja van (100% -a 100 = 100). A második évben 50% -ot vesztett - vagyis a második év végére 100 dollárja van (200% -ának 50% -a = 100). Ugyanaz a szám, amellyel az első év elején kezdte.
   • A számtani átlag kiszámításakor mindkét jövedelmet összeadjuk, és elosztjuk az időszakok számával, azaz két évvel. Ennek eredményeként azt tapasztalná, hogy átlagos jövedelme évi 25% volt. De ha összehasonlítja a két jövedelmet, láthatja, hogy valójában nem keresett semmit. Az évek kölcsönösen kiegyensúlyozták egymást.
4. 4 Számítsa ki a teljes jövedelmét. Először is ki kell számítania teljes jövedelmét a figyelembe vett idő teljes időszakára. Az egyértelműség kedvéért egy példát használunk, amelyben nem történt tranzakció befizetés vagy kifizetés formájában. A teljes jövedelem kiszámításához két számra van szüksége: a portfólió kezdő és befejező értékére.
   • Vonja le a kezdeti költséget a végső költségből.
   • Ossza el a kapott számot a kezdő költséggel. Az így kapott szám nyereségnek minősül.
   • Ha a kérdéses időszakban veszteségeket szenvedett, vonja le az időszak végén az egyenleget az eredeti egyenlegből. Ezután ossza el a kapott számot az eredeti egyenleggel, és végül negatív értéket kap. (Az utolsó lépés szükséges ahhoz, hogy ne adjunk negatív számot a válaszhoz).
   • Először kivonni, majd osztani. Ezután megkapja a teljes nyereség százalékát.
5. 5 Tanuljon meg Excel -képleteket használni ilyen számításokhoz. A teljes jövedelemarány kiszámításának képlete = (az értékpapír -portfólió végső értéke - az értékpapír -portfólió kezdeti értéke) / az értékpapír -portfólió kezdeti értéke. Az elhatárolt jövedelem arányának kiszámítására szolgáló képlet = fok ((1 + összes jövedelem arány), (1 / év)) - 1.
   • Például, ha a portfólió kezdeti értéke 1000 dollár, a hét évvel későbbi végső értéke 2500 dollár, a számítás így néz ki:
     • Teljes jövedelem arány = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
     • Az elhatárolt jövedelem aránya = fok ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = 0,1398 = 13,98%.

2/2. Rész: Számítsa ki éves jövedelmét

1. 1 Számítsa ki éves jövedelmét. A teljes jövedelem kiszámítása után (lásd fent) illessze be az eredményt ebbe az egyenletbe: Éves jövedelem = (1+ jövedelem) -1 Ezen egyenlet megoldása után kap egy számot, amely megfelel a teljes időszakra vonatkozó éves jövedelmének.
   • Az "1" szám a kitevőben (kis szám a zárójelen kívül) jelzi az általunk mért egységet, azaz 1 évet. Ha pontosabb választ szeretne, akkor a 365 segítségével megtudhatja napi bevételét.
   • A "K" az általunk mért időszakok számát jelenti. Ha tehát 7 évre számítja bevételeit, akkor a „7” számot kell beírnia a „K” helyett.
   • Tegyük fel például, hogy az értékpapír értéke 1000 és 2500 dollár között nőtt hét év alatt.
   • Először számítsa ki teljes bevételét: (2500-1000) / 1000 = 1,50 (jövedelem 150%-ból).
   • Ezután számítsa ki éves jövedelmét: (1 + 1,50) -1 = 0,1399 = 13,99% éves jövedelem. Ez minden!
   • Használja a matematikai feladatok megoldásának szokásos sorrendjét: először kövesse a zárójelben lévő lépéseket, majd dolgozzon a kitevővel, majd vonjon le.
2. 2 Számítsa ki féléves jövedelmét. Tegyük fel, hogy féléves jövedelmet (évente kétszer, félévente kapott jövedelmet) szeretne kiszámítani egy hétéves időszak alatt. A számítási képlet ugyanaz; csak a mért periódusok számát kell megváltoztatnia. Ennek eredményeként féléves jövedelmet kap.
   • Ebben az esetben 14 féléves időszakod lesz - hét éven keresztül kettő évente.
   • Először számítsa ki teljes bevételét (2500-1000) / 1000 = 1,50 (jövedelem 150%-ból).
   • Ezután számítsa ki éves hozamát: (1 + 1,50) -1 = 6,76%.
   • Átválthatja éves jövedelemre, ha egyszerűen megszorozza 2 -vel: 6,76% x 2 = 13,52%.
3. 3 Számítsa ki az éves egyenértéket. Az éves egyenértéket rövidebb időszakokra is kiszámíthatja. Tegyük fel például, hogy csak féléves jövedelme van, és szeretné tudni az éves megfelelőjét. Emlékeztetünk arra, hogy a számítási képlet ugyanaz.
   • Hat hónap alatt értékpapírjainak értéke 1000 dollárról 1050 dollárra nőtt.
   • Kezdje a teljes jövedelmének kiszámításával: (1050-1000) /1000=.05 (5% -os bevétel hat hónapra).
   • Ha most tudni szeretné, hogyan nézne ki az éves megfelelő (feltéve, hogy a megtérülési ráta és az időbeli elhatárolások változatlanok maradnak), akkor kövesse az alábbi lépéseket: (1 + .05) -1 = 10,25% éves hozam.
   • Függetlenül az időszak hosszától, ha követi a fenti képletet, az eredményét mindig éves bevételre fordíthatja.

Tippek

• Fontos megérteni és tudni kell kiszámítani az értékpapírok éves hozamát, mivel az éves bevételét a többi befektetővel való összehasonlításra, valamint teljesítménymutatóik összehasonlítására fogja használni. Így megismerheti a lehetséges árfolyamkockázatokat, és ami még fontosabb, képes lesz azonosítani befektetési stratégiáinak gyengeségeit.
• Gyakorolja ezeket a számításokat, hogy könnyen megoldhassa az ilyen egyenleteket. Gyakorlattal gyorsan és egyszerűen elvégezheti ezeket a számításokat.
• A cikk elején leírt paradoxon abban rejlik, hogy egy befektetés eredményét általában más hozzájárulások eredménye alapján ítélik meg. Más szóval, a piaci áremelkedések következtében keletkezett kár jobb, mint egy kicsi, de kockázatos nyereség. Minden relatív.

Figyelmeztetések

• Ügyeljen arra, hogy az aritmetikai műveleteket pontos sorrendben hajtsa végre, különben rossz eredményt kap. Ezért jobb, ha a műveletek elvégzése után kétszer ellenőrizze munkáját.